L'onglet « Flux de revenus » se trouve à côté de l'onglet « Rendement » dans votre comparaison. Vous pouvez y ajouter des scénarios pour montrer à votre client l'évolution de son portefeuille avec des retraits ou des contributions régulières.
Tout comme le graphique de performance, l'onglet Flux de revenus ne propose pas de prévisions, mais des simulations de la croissance d'un investissement réalisé il y a un certain nombre d'années. Vous pouvez modifier la période et les données du graphique refléteront les rendements.
Scénario de base
Sur CapIntel, les dividendes sont réinvestis par défaut dans le portefeuille. La section « Année » comporte deux colonnes : « Valeur réinvestie » et « Moyenne chaque mois ». Puisque les distributions sont réinvesties dans ce cas, la valeur réinvestie inclut les distributions et le revenu moyen est égal à 0.
La section suivante, Source des distributions, ne contient aucune donnée puisque rien n'a été collecté.
Pour ajouter un nouveau scénario, cliquez sur l'icône plus dans le coin supérieur droit des informations de portefeuille. Un nouvel onglet s'ouvrira pour vous permettre de le configurer.
Vous pouvez choisir le Type (1) pour montrer un retrait ou un dépôt, le Montant (2) en dollars ou en pourcentage, et la Fréquence (3), comme mensuelle ou annuelle. Si vous choisissez de collecter les distributions dans le cadre de la simulation de revenu, au lieu de les réinvestir, cochez la case Recevoir toutes les distributions.
Recevoir les distributions
Voici un scénario où seules les distributions sont collectées.
Dans la section de l'année civile, la Moyenne chaque mois montre la valeur des distributions collectées mensuellement et la Valeur réinvestie montre la valeur du portefeuille à la fin de l'année, après la collection de distribution.
Dans la section Source des distributions, nous pouvons voir que le Principal est toujours égal à 0% et la Distribution à 100%, puisque seules les distributions sont collectées et que la valeur initiale du portefeuille est laissée à croître.
Retrait
Voici un scénario avec un retrait annuel de 8%.
Dans la section Année, vous pouvez voir dans la colonne Moyenne chaque mois qu'un revenu mensuel a été calculé sur la base des 8% collectés chaque année. Cela équivaut au retrait du client entre 540 $ et 695 $ par mois, selon l'année civile.
La Sources des Distributions montre d'où vient l'argent du retrait. Pour l'année 2024, 42,31% des 653,22 $ collectés provenaient du Principal, et 57,69% provenaient de la Distribution.
Dépôt
Voici un scénario avec un dépôt mensuel de 200 $.
Dans la section Année, vous pouvez voir que la Moyenne chaque mois est égal à 0, car il n'y a pas de retrait et la colonne Valeur avec Distributions prend en compte le dépôt.
Puisqu'il n'y a pas de retrait, la section Source des distributions n'a pas de données.
Le Graphique
Tous les scénarios sont affichés dans le graphique, en lignes pointillées. Si vous survolez les lignes, une info-bulle vous montrera les différents scénarios.