Le CDP (Connaissances des produits) est une obligation réglementaire exigeant des conseillers financiers et des entreprises qu'ils possèdent une connaissance approfondie des produits financiers qu'ils proposent. Dans cet article, nous vous expliquerons comment évaluer les alternatives de fonds et de modèles afin de répondre à vos exigences CDP sur la plateforme.
Veuillez noter que les améliorations suivantes sont disponibles pour nos clients d'entreprise existants et pourraient ne pas être actuellement disponibles dans votre environnement, car chaque environnement a une expérience personnalisée.
Comparaison des alternatives de fonds
Dans le Créateur de portefeuille
Lors de la création d'un portefeuille, l'outil de création de portefeuille offre un environnement dynamique pour examiner les différentes options de fonds. Après avoir ajouté des fonds au portefeuille de votre client, cliquez sur « Comparer les alternatives » pour les consulter.
Les alternatives de fonds suggérées apparaîtront à côté du fonds d'origine pour révision, et un message de confirmation apparaîtra lorsque la comparaison sera complétée avec succès.
Cette action met à jour le statut du produit d'une coche grise (Sur tablette) à verte (Sur tablette & conforme), satisfaisant ainsi aux exigences CDP pour ce fonds pour les 12 prochains mois.
Dans l'écran de comparaison
Lorsque vous comparez votre portefeuille, vous pouvez rencontrer un message indiquant « Titre(s) du portefeuille requiert une analyse des alternatives ».
Pour procéder, ouvrez l'éditeur de portefeuille en sélectionnant « Modifier le portefeuille ». Pour les portefeuilles importés dont la modification est bloquée, choisissez l'option « Copier le portefeuille ».
Dans l'éditeur de portefeuille, cliquez sur « Comparer les alternatives » pour faire apparaître les alternatives du fonds.
Les alternatives de fonds suggérées apparaîtront à côté du fonds d'origine pour révision, et un message de confirmation apparaîtra lorsque la comparaison sera complétée avec succès.
Sous l'outil de recherche de fonds
Vous pouvez également effectuer les étapes CDP indépendamment d'une comparaison client. Pour procéder avec cette méthode, cliquez sur « Rechercher » en haut de la page et utilisez la barre de recherche pour localiser le fonds en saisissant son code ou son nom.
Une fois le fonds localisé, cliquez sur son nom pour afficher ses indicateurs à droite. Vous y trouverez le bouton « Comparer les alternatives ».
En cliquant dessus, les alternatives de fonds suggérées par le système s'afficheront et un message de confirmation apparaîtra lorsque la comparaison sera complétée avec succès.
Comparaison des alternatives de modèles
Au-delà des comparaisons au niveau des fonds, la révision des alternatives de modèles alignées à un profil de risque permet de garantir l’adéquation avec la tolérance au risque de votre client.
Pour accéder au profil de risque, accédez à l'onglet « Profil de risque » au-dessus du graphique hypothétique depuis une comparaison. Vous pouvez y ajouter le profil de risque de votre contact ou en créer un nouveau pour l'ajouter à la comparaison.
En ajoutant un profil de risque à votre comparaison, la plateforme affichera automatiquement les alternatives de modèles correspondant à la même tolérance au risque.