Dans cet article, nous allons voir l'onglet flux de revenus et comment l'utiliser.
L'onglet flux de revenus se trouve à côté de l'onglet performance. Ici, vous pouvez ajouter des scénarios pour montrer à votre client l'évolution de la croissance de son portefeuille.
Tout comme le graphique de performance, l'onglet Flux de revenus ne fait pas de prévisions pour l'avenir, mais des simulations de la croissance d'un investissement qui aurait été fait il y a certain nombres d'années. Vous pouvez basculer la période de temps et les données du graphique refléteront les rendements.
Scénario de base
Sur CapIntel, les dividendes sont réinvestis dans le portefeuille par défaut. Il y a deux colonnes dans la section Année: Valeur réinvestie et Moyenne du revenue de chaque mois. Puisque les distributions sont réinvesties dans ce cas, la valeur réinvestie inclut les distributions et le revenu moyen est égal à 0.
La section suivante, Source des distributions, ne comporte aucune donnée puisque rien n'a été collecté.
Pour ajouter un nouveau scénario, cliquez sur le signe + dans le coin supérieur gauche des informations sur le portefeuille. Cela ouvrira un nouvel onglet pour que vous puissiez le configurer.
Vous pouvez choisir le Type (1) , Retrait ou Dépôt, le Montant en dollars ou en pourcentage (2) et la Fréquence. Vous pouvez choisir la fréquence mensuelle ou annuelle. Si vous choisissez de récolter les distributions au lieu de les réinvestir, cochez la case Recevoir toutes les distributions.
Récolte des distributions
Voici un scénario dans lequel seuls les dividendes sont récoltés.
Dans la section Année civile, le Revenu mensuel moyen indique la valeur des dividendes perçus mensuellement et la Valeur avec distribution indique la valeur du portefeuille à la fin de l'année, après perception des dividendes.
Dans la section Source des distributions, nous pouvons voir que le capital est toujours égal à 0 % et la distribution à 100 %, puisque seules les distributions sont perçues, et que la valeur initiale du portefeuille est laissée en croissance.
Retrait
Voici un scénario avec un retrait annuel de 4%
Dans la section Année, vous pouvez voir dans la colonne Moyenne du revenue de chaque mois qu'un revenu mensuel a été calculé sur la base des 4 % perçus annuellement. Le client retire entre 320 $ et 352 $ par mois.
La section Source des distributions montre d'où provient l'argent du retrait : pour l'année 2022, 92,20 % des 352,24 $ perçus mensuellement proviennent du capital, et 7,80 % des distributions.
Dépôt
Voici un scénario avec un dépôt mensuel de 200 $
Dans la section Année, vous pouvez voir que la Moyenne du revenue de chaque mois est égal à 0, puisqu'il n'y a pas de retrait, et que la colonne Valeur avec distribution prend en compte le dépôt.
Comme il n'y a pas de retrait, la section Source des distributions ne contient aucune donnée.
Le graphique
Tous les scénarios sont représentés dans le graphique, sous forme de lignes pointillées. Si vous survolez les lignes, une info-bulle vous indique les différents scénarios.